"Portfolio- und Risikomanager"

1x1 des Kreditgeschäfts

Grundlagen für die Praxis

Beschreibung

Kredite sind ein wesentlicher Bestandteil wirtschaftlicher Transaktionen – weit über den klassischen Bankkredit hinaus. In vielen Alltagssituationen erfolgt eine Kreditgewährung, oft unbemerkt von den Beteiligten. Jede Vorleistung in einem gegenseitigen Vertrag stellt bereits eine Kreditform dar, denn sie basiert auf dem Vertrauen, dass die Gegenleistung erbracht wird. Das zentrale Merkmal eines Kredits ist die Zeitdifferenz zwischen Leistung und Gegenleistung, unabhängig davon, ob es sich um Geld-, Waren- oder Sachdarlehen handelt.

Unser Seminar „1x1 des Kreditgeschäfts“ vermittelt Ihnen in kompakter Form die grundlegenden wirtschaftlichen und rechtlichen Aspekte des Kreditwesens. Sie lernen, wie sich der wirtschaftswissenschaftliche und der rechtswissenschaftliche Kreditbegriff unterscheiden und weshalb ein Darlehen rechtlich gesehen nur eine besondere Ausprägung des Kreditgeschäfts ist.

In zwei intensiven Tagen erhalten Sie ein umfassendes Verständnis der verschiedenen Kreditformen und ihrer wirtschaftlichen Bedeutung. Zudem gewinnen Sie einen klaren Überblick über die rechtlichen Rahmenbedingungen und Abgrenzungen. Praxisorientierte Beispiele aus dem Finanz- und Unternehmensalltag sorgen dafür, dass Sie das Gelernte direkt anwenden können.

Nutzen Sie die Gelegenheit, Ihr Wissen gezielt auszubauen und im Kreditgeschäft sicher und kompetent zu agieren.

Inhalte

Tag 1

Einführung in das Kreditgeschäft

• Begriff Kredit
• Phasen des Kreditgeschäfts
• Unterscheidungskriterien von Krediten
• Verbriefte und unverbriefte Kredite

Kreditfähigkeit & Kreditwürdigkeit

• Privatpersonen und Vertreter von Firmen
• Persönliche Kreditwürdigkeit
• Materielle Kreditwürdigkeit
• Schufa, Creditreform

Der Kreditvertrag

• Verbraucherdarlehen
• Kreditentscheidung
• Abschluss und Inhalt des Kreditvertrages
• Bereitstellung , Überwachung, Controlling

Sicherheiten 1

• Offenlegung der wirtschaftlichen Verhältnisse
• Blankokredit
• Garantie und Bürgschaft

Sicherheiten 2

• Pfandrecht
• Sicherungsübereignung
• Abtretung
• Grundpfandrechte

Kontokorrentkredit & Ratenkredit

• Wesen und Bedeutung des KKK
• Geduldete Überziehung
• Lombardkredit
• Ratenkredit

Tag 2
Baufinanzierung

• Ermittlung des Finanzierungsbedarfs
• Arten von Baufinanzierungen
• Grundbuch
• Bausparen und Lebensversicherung

Firmenkredite

• Finanzierung von Firmen
• Förderkredite
• Konsortialkredit
• Kommunaldarlehen

Leasing & Factoring

• Wesen & Formen des Leasing
• Leasing-Verträge
• Vergleich Ratenkredit, Miete, Leasing
• Wesen & Formen von Factoring

Bilanzanalyse & Analyse der BWA

• Probleme der Jahresabschlussanalyse
• Analyse der Bilanz & GuV
• Rentabilität
• Produktivität

Prozesse im Kreditgeschäft

• MaRisk und Kreditgeschäfte
• Markt und Marktfolge
• Kündigung
• Sanierung und Abwicklung

Notleidende Kredite

• Maßnahmen zur Begrenzung von Risiken
• Vollstreckbare Titel
• Mahnverfahren, Zwangsvollstreckung
• Insolvenz

Methodik

• Diskussion
• Interaktiver Vortrag
• Offene Runde
• Praxisbeispiele

Teilnehmerkreis

Sie profitieren als Mitarbeiter in einem Kreditinstitut oder bei einem IT-Dienstleister ohne bankfachliche Ausbildung, wenn Sie in kurzer Zeit einen aktuellen Überblick des Bankgeschäfts erhalten möchten. Sie profitieren ebenso als Neu- oder Quereinsteiger (auch ohne bankfachliche Ausbildung), Jurist, IT-Fachkraft oder in Sachbearbeiter-/Assistenzfunktionen.

Rabatte / Fördermöglichkeiten

• Mengenrabatt
• Bildungsurlaub Baden-Württemberg