ACADEMY

Zertifikatslehrgang "Bankenregulierung und Bankenaufsicht"

Praxisnaher Einstieg in die kreditwirtschaftliche Regulierung und Steuerung

Beschreibung

Bankenregulierung und Bankenaufsicht sind seit der Wirtschafts- und Finanzkrise in eine neue und noch deutlich intensivere Phase getreten. Parallel mit der Notwendigkeit, ein Regulierungssystem auf die europäische Ebene zu heben, wird von den Regulierern laufend Anpassungsbedarf gesehen. Das bedeutet: Die Veränderungen und Anpassungen hören nie auf.

Überblick und Steuerung ist gefragt

Dieser Kurs zu Bankenregulierung und Bankenaufsicht ist daher so konzipiert, dass einerseits die Struktur kreditwirtschaftlicher Regulierung deutlich wird, Maßnahmen im europäischen und national umgesetzten Recht erkennbar sowie Wege sichtbar werden, die im Rahmen der Regulierung noch bevorstehen. Europäische Entscheidungsträger, ebenso wie die Umsetzungsbehörden legen Wert auf drei Schwerpunkte: Kapitalbildung gegen Risiken, Risikoorientierung in der Prozessgestaltung sowie Gestaltung der Anreizstrukturen im Sinne der Sicherheit für Banken und Kunden.

Wissen, wo es hingeht

An diesen Zielen kann in der eigenen Bank so manche Zweifelsfrage gemessen werden. Gleichgültig an welcher Stelle Sie im Rahmen der Banksteuerung und Bankenaufsicht tätig sind, diese zukunftsweisenden Hintergründe werden Sie immer im Blick behalten müssen. Daher werden Sie die abschließende Prüfung nicht als Klausur zur reinen Wissensabfrage erleben, sondern im Dialog mit der Lehrgangsleitung absolvieren.

Lehrgangsleitung und Zertifizierung

Um Theorie und Praxis optimal zu verbinden, erhalten Sie Ihr Zertifikat von dem Team Prof. Dr. Hermann Schulte-Mattler, dem Bundesverband Öffentlicher Banken Deutschlands (VÖB) sowie der Academy of Finance.

Inhalte

Modul 1: Grundlagen und Mechanismen von Bankenregulierung und Bankenaufsicht
(Termin: 12. + 13. Mai 2025, Veranstaltungsort: online)

• Motivation einer staatlichen Bankenaufsicht
• Gestaltungsformen der Regulatorik
• Europäischer Bankenaufsichtsmechanismus, Bankenabwicklungsmechanismus, Einlagensicherung und Stresstests
• Rahmenregelungen und Rechtsgrundlagen
• Maßgebliche Regulierungsbehörden und ihr Zusammenspiel
• Regulatorisches Eigenkapital

Modul 2: Risikoabsicherung durch regulatorische Eigenmittel
(Termin: 16. + 17. Juni 2025, Veranstaltungsort: Bonn + online (hybrid))

• Adressausfall- und Gegenparteirisiken
• Marktpreisrisiken, CVA-Charge sowie Vorleistungs- und Abwicklungsrisiken
• Verbriefungen
• Operationelle Risiken
• Leverage Ratio
• Großkreditvorschriften
• Liquiditäts- und Refinanzierungsrisiken
• Offenlegungsanforderungen

Modul 3: Geschäftsorganisation und Risikomanagement
(Termin: 09. + 10. Juli 2025, Veranstaltungsort: online)

• Prozesse zur Sicherstellung einer angemessenen Kapital- (ICAAP) und Liquiditätsausstattung (ILAAP)
• Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk)
• Risikotragfähigkeitskonzept, Kapitalplanung, Stresstests und Risikoberichterstattung
• Governance, Strategien, Risikobereitschaft und Risikokultur
• Three-Lines-of-Defence-Modell und besondere Funktionen
• Neu-Produkt-Prozess und Auslagerungen
• Aufbau- und Ablauforganisation in Kredit- und Handelsgeschäft
• Supervisory Review und Evaluation Process (SREP) auf europäischer und nationaler Ebene
• Verknüpfung mit dem Krisenmanagement 

Modul 4: Sanierung und Abwicklung
(Termin: 08. September 2025, Veranstaltungsort: Bonn + online (hybrid))

• Rechtsgrundlagen
• Sanierungs- und Abwicklungspläne
• Zusammenspiel Aufsichts- und Abwicklungsbehörden
• Abwicklungsvoraussetzungen und Instrumente, Bankenabgabe

Prüfung und Zertifizierung
(Termin: 03. November 2025, Veranstaltungsort: online)

• Gruppenprüfung (Präsentation)
  und
• Einzelprüfung (Mündliche Prüfung)

Methodik

• Interaktiver Vortrag
• Praxisbeispiele
• Diskussion
• Transferübungen
• Abstimmungstools
• Breakout-Session

Teilnehmerkreis

Der Lehrgang richtet sich an Fach- und Führungskräfte in der Kreditwirtschaft, die sich mit Regulierung und Steuerung des eigenen Hauses befassen: Bank- / Konzernsteuerung, Bankenaufsicht / Bankenregulierung, Rechnungswesen, Vorstandssekretariat, Kreditsekretariat, Controlling, Risikomanagement, Geschäftsprozesssteuerung, Organisation.

Buchungsinfo

Die Module 2 und 4 mit Veranstaltungsort "Bonn & online (hybrid)" finden als Präsenzseminar (in Bonn) mit gleichzeitigem Livestream statt. Die nur online Teilnehmenden sind mit dem Seminarleiter und den anderen Kursteilnehmern in Echtzeit mit Video und Audio vernetzt. Bitte vermerken Sie bei der Anmeldung, ob die Teilnahme der Module 2 und 4 online oder vor Ort erfolgen soll.

Rabatte / Fördermöglichkeiten

• NRW-Bildungsscheck