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Zertifizierter Kundenberaterlehrgang für nachhaltige Geldanlagen (MiFID II)

- NEU! -

Beschreibung

Der Absatz nachhaltiger Geldanlagen verzeichnet seit Jahren zweistellige jährliche Zuwachsraten. Nachhaltigkeit und insbesondere der Klimawandel sind in den vergangenen Jahren noch einmal stärker in das Bewusstsein der Gesellschaft gerückt und wirken sich auch auf die Anlegerinteressen aus.

Mit dem Aktionsplan „Sustainable Finance“ der Europäischen Union und dem „Merkblatt zum Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken" der BaFin wurden auch regulatorisch neue Grundlagen für die Verankerung von Nachhaltigkeit im gesamten europäischen Finanzsektor gelegt. Dies wird ab März 2021 schon zu neuen Offenlegungspflichten der Vermögensverwalter auf Institutsebene und auch neuen Beratungspflichten der Branche auf Produktebene führen. Die EU-Kommission plant, die für die Kundenberatung maßgebliche Direktiven und damit MiFID II für Banken zum Jahresbeginn 2022 entsprechend anzupassen.

Kundenberater müssen auf dieser Grundlage im Beratungsprotokoll deutlich machen, dass „Nachhaltigkeitspräferenzen“ erfragt wurden. Zwar werden weder inhaltliche Pflichten oder gar passende Angebote gefordert, allerdings wird das Thema damit Gegenstand der Beratungsgespräche.

Probleme in der Kundenberatung entstehen durch die sehr uneinheitlichen Definitionen von Nachhaltigkeit durch die Anbieter in Verbindung mit dem Fehlen klarer Entscheidungshilfen wie „Siegel“ oder anderer Maßstäbe.

Die EU plant zwar eine Systematisierung nachhaltiger Finanzinstrumente (sog. Taxonomie), diese wird aber voraussichtlich auch über einige Jahre nach den Änderungen der Beratungsdirektive unvollständig bleiben. Der Lehrgang ist deshalb so konzipiert, dass sich die Mitarbeiter*innen in der Kundenbetreuung ein eigenes Urteil bilden und sich auf Kundengespräche über nachhaltige Anlageprodukte, insbesondere Fonds vorbereiten können.

Der Lehrgang ist in der Form eines Blended-Learnings gestaltet und setzt sich aus drei Webinaren, fünf E-Learning-Modulen sowie einem Präsenzworkshop inklusive praxisorientierter Abschlussprüfung zusammen. Die E-Learning-Module können Sie rund um die Uhr in Anspruch nehmen (24/7). Dieses Format spart Zeit, Kosten und Ressourcen.

Aktuelle Entwicklungen und Erneuerungen im Bereich Sustainable Finance werden laufend berücksichtigt und die Inhalte unserer Webinare regelmäßig entsprechend aktualisiert. 

Für die Dauer des Lehrganges steht Ihnen unser Lehrgangsleiter Herr Dr. Ralf Breuer gerne beratend und unterstützend zur Seite.

Die  Module 1 - 8 des Lehrganges sind auch einzeln buchbar. Für die Absolvierung der Abschlussprüfung ist jedoch die Teilnahme an allen Lehrgangsmodulen Voraussetzung.

Aktueller Hinweis:
Sofern aufgrund zukünftiger Entwicklungen der aktuellen Corona-Pandemie die Durchführung des Workshops als Präsenzveranstaltung nicht möglich sein sollte, werden wir den Workshop kurzfristig auch virtuell (online) durchführen können.

Inhalte

Modul 1: Grundlagen Nachhaltigkeit - Webinar

14. September 2021 (10:00 Uhr bis 11:30 Uhr)

• Der Begriff Nachhaltigkeit im Wandel der Zeit
• Planetare Grenzen, Problemfelder der Erde – E, S und G
• Die Agenda 2030 und ihre 169 Teilziele als Orientierung
• Relevanz für kleine und lokale Unternehmen (doppelte Wesentlichkeit)

Modul 2: Treiber Nachhaltigkeit Finanzsektor - E-Learning

• Demografische Trends
• Analogie Einzelhandel
• EU Aktionsplan Sustainable Finance, Green Deal, NextGenerationEU
• Nachhaltigkeits- und Klimarisiken im Fokus der Aufsicht und Zentralbanken

Modul 3: Überblick Gesamtmarkt nachhaltige Finanzprodukte -  E-Learning 

• Marktentwicklung fokussierte Banken
• Nachhaltige Geldanlagen
• Nachhaltige Finanzierungen, Crowdfunding
• Fonds und Direktanlagen

Modul 4:Gütesiegel/Klassifizierung nachhaltiger Finanzprodukte - E-Learning 

• FNG-Siegel
• ECO-Label
• Morningstar Sustainability Rating
• EU Taxonomie

Modul 5: Maßgrößen für nachhaltige Produkte - E-Learning 

• Qualitative Maßstäbe (Normen, Werte etc.)
• ESG-Scores
• CO2 und der CO2-Fußabdruck
• Klimastrategien

Modul 6: Nachhaltigkeitsstrategien - Webinar

19. Oktober 2021 (10:00 Uhr bis 11:30 Uhr)

• Nachhaltigkeitsstrategien von Bund, Ländern und Gemeinden und die Agenda 2030 der Vereinten Nationen als
• Bezugsrahmen
• Deutscher Nachhaltigkeitskodex, insbesondere Weiterentwicklung (Wesentlichkeit, SDGs, Open Source)
• CSR im Wandel

Modul 7: Nachhaltige Varianten von Finanzinstrumenten - E-Learning 

• Green Bonds
• Sustainability-linked credit, Hybride Instrumente
• Direktanlagen
• Crowdfundings

Modul 8: Nachhaltige Fondsangebote - Webinar

03. November 2021 (10:00 Uhr bis 11:30 Uhr)

• Rentenfonds/Mischfonds
• Aktienfonds
• ETFs
• Ein Mischfonds als Erfolgsmodell/Blaupause

Modul 9: Praxisworkshop inklusive praxisbezogener Abschlußprüfung

16. November 2021 in Bonn oder online (09:30 Uhr bis 17:00 Uhr) - Referenten: Herr Dr. Ralf Breuer und Herr Ferdinand Feldgen

• Argumentationsrahmen Agenda 2030 - Impulsvortrag
• Präsentation nachhaltiger Produkte aus den eigenen Häusern der Teilnehmer 
• Diskussion über Stärken/Schwächen der ausgewählten Produkte 
• Rollenspiele Einwandbehandlung mit integrierter praxisbezogener Prüfung
• Abschlussrunde 

Weitere Informationen und Bildungsmöglichkeiten zum Thema Sustainable Finance bei der Academy of Finance Bonn erhalten Sie hier.

Teilnehmerkreis

Fach- und Führungskräfte aus den Bereichen Firmenkunden- und Privatkundenberatung.