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Zertifikatslehrgang "Kundenberater für nachhaltige Geldanlagen (MiFID II)"

Beraterschulung

Beschreibung

- alle Module auch einzeln oder als exklusive Inhouse-Lösung buchbar

Nachhaltigkeit ist in den vergangenen Jahren stärker in das Bewusstsein der Gesellschaft gerückt und wirkt sich auch auf die Anlegerinteressen aus. So verzeichnet der Absatz nachhaltiger Geldanlagen seit Jahren zweistellige jährliche Zuwachsraten.

Mit dem Aktionsplan „Sustainable Finance“ der Europäischen Union und dem „Merkblatt zum Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken" der BaFin wurden auch regulatorisch neue Grundlagen für die Verankerung von Nachhaltigkeit im gesamten europäischen Finanzsektor gelegt. Dies führt seit März 2021 schon zu neuen Offenlegungspflichten der Finanzberater auf Institutsebene und auch ab 2022 zu neuen Beratungspflichten der Branche auf Produktebene.

Im April 2021 wurde die delegierte Verordnung (EU) 2021/1253 zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsfaktoren, -risiken und –präferenzen der Kommission im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlicht. Ab dem 2. August 2022 werden Nachhaltigkeitspräferenzen ein obligatorischer Bestandteil der Anlageberatung. In zukünftigen Beratungsgesprächen sind Kundenberater*innen verpflichtet, gezielte Fragen zu stellen, welche die Nachhaltigkeitspräferenzen des Kunden abbilden.

Unser Zertifikatslehrgang „Kundenberater für nachhaltige Geldanlagen (MiFID II)“ greift diese Thematik auf, indem unter anderem die verifizierten Gütesiegel, Klassifizierung nachhaltiger Finanzprodukte und die Maßgrößen für nachhaltige Produkte erläutert werden. Des Weiteren wird Mitarbeiter*innen in der Kundenbetreuung umfangreiches Wissen über die kommenden Anforderungen zu Nachhaltigkeitspräferenzen vermittelt. So werden sie detailliert über nachhaltige Varianten von Finanzinstrumenten und Fondsangebote geschult, sodass sie dieses Wissen in die Kundenberatung integrieren können.

Laufende Entwicklungen und Neuerungen im Bereich Sustainable Finance werden berücksichtigt und die Inhalte entsprechend regelmäßig aktualisiert und an die aktuellen Gegebenheiten angepasst.

Die Module 1 - 8 des Lehrganges sind auch einzeln buchbar. Für die Absolvierung der Abschlussprüfung ist jedoch die Teilnahme an allen Lehrgangsmodulen Voraussetzung.

Inhalte

Modul 1: Grundlagen Nachhaltigkeit - Webinar 

21.September 2022 (10:00 - 11:30)

• Der Begriff "Nachhaltigkeit" im Wandel der Zeit
• Planetare Grenzen, Problemfelder der Erde – E, S und G
• Die Agenda 2030 und ihre 169 Teilziele als Orientierung
• Relevanz für kleine und lokale Unternehmen (doppelte Wesentlichkeit)

Modul 2: Treiber Nachhaltigkeit Finanzsektor - E-Learning

• Demografische Trends
• Analogie Einzelhandel
• EU-Aktionsplan Sustainable Finance, Green Deal, NextGenerationEU
• Nachhaltigkeits- und Klimarisiken im Fokus der Aufsicht und Zentralbanken

Modul 3: Überblick Gesamtmarkt nachhaltige Finanzprodukte -  E-Learning 

• Marktentwicklung fokussierte Banken
• Nachhaltige Geldanlagen
• Nachhaltige Finanzierungen, Crowdfunding
• Fonds und Direktanlagen

Modul 4: Gütesiegel/Klassifizierung nachhaltiger Finanzprodukte - E-Learning 

• FNG-Siegel
• ECO-Label
• Morningstar Sustainability Rating
• EU-Taxonomie

Modul 5: Maßgrößen für nachhaltige Produkte - E-Learning 

• Qualitative Maßstäbe (Normen, Werte etc.)
• ESG-Scores
• CO2 und der CO2-Fußabdruck
• Klimastrategien

Modul 6: Nachhaltigkeitsstrategien - Webinar 

18. Oktober 2022 (10:00 Uhr bis 11:30 Uhr)

• Nachhaltigkeitsstrategien von Bund, Ländern und Gemeinden und die Agenda 2030 der Vereinten Nationen als Bezugsrahmen
• Deutscher Nachhaltigkeitskodex, insbesondere Weiterentwicklung (Wesentlichkeit, SDGs, Open Source)
• CSR im Wandel

Modul 7: Nachhaltige Varianten von Finanzinstrumenten - E-Learning 

• Green Bonds
• Sustainability-linked credit, Hybride Instrumente
• Direktanlagen
• Crowdfundings

Modul 8: Nachhaltige Fondsangebote - Webinar

25. Oktober 2022 (10:00 Uhr bis 11:30 Uhr)

• Rentenfonds/Mischfonds
• Aktienfonds
• ETFs
• Ein Mischfonds als Erfolgsmodell/Blaupause

Modul 9: Praxisworkshop inklusive praxisbezogener Abschlussprüfung

02. November 2022 in Bonn oder online (09:30 Uhr bis 17:00 Uhr) - Referenten: Herr Dr. Ralf Breuer und Herr Ferdinand Feldgen

• Argumentationsrahmen Agenda 2030 – Impulsvortrag
• Präsentation nachhaltiger Produkte aus den eigenen Häusern der Teilnehmer 
• Diskussion über Stärken und Schwächen der ausgewählten Produkte 
• Rollenspiele Einwandbehandlung mit integrierter, praxisbezogener Prüfung
• Abschlussrunde 

Weitere Informationen und Bildungsmöglichkeiten zum Thema Sustainable Finance bei der Academy of Finance Bonn erhalten Sie hier.

Teilnehmerkreis

Fach- und Führungskräfte aus den Bereichen Firmenkunden- und Privatkundenberatung.