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Bankenvergütung nach der InstitutsVergV 4.0

Praxisseminar zu Neuerungen und aktuellen Umsetzungsfragen von KWG, InstitutsVergV und Auslegungshilfe

Beschreibung

Die regulatorischen Anforderungen an die Ausgestaltung und Umsetzung der Vergütungssysteme werden im Rahmen von immer neuen Interventionen von Gesetzgeber und Aufsicht verschärft. Im Mittelpunkt der nationalen Regelungen für Banken stehen Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) und der InstitutsVergV, die im Jahr 2021 erneut novelliert wurden. In 2022 überarbeitet die BaFin zudem ihre begleitende Auslegungshilfe zur InstitutsVergV. Hinzu kommen ergänzende EU-rechtliche Umsetzungsvorgaben, die die Vergütungspraxis in den betroffenen Instituten prägen.   

Aus den Neuerungen ergibt sich weiterer Handlungsbedarf für alle bedeutenden und nicht-bedeutenden Institute. Neben einer Vielzahl von konkretisierenden Umsetzungsbestimmungen sind vor allem die Verschärfungen zur Ermittlung von Risk Takern sowie für die Vergütungssysteme von Geschäftsleitern und Risk Takern in bedeutenden Instituten beachtlich. Hinzu kommen zahlreiche Ausnahmen und Besonderheiten für einzelne Institutsarten (z. B. Förderinstitute, Leasing- und Factoringunternehmen, Wertpapierinstitute und Kapitalverwaltungsgesellschaften), die insbesondere bei der geforderten Umsetzung der Vergütungsregulierung im Gruppenzusammenhang beachtlich werden.

Unser Praxisseminar vertieft die Neuerungen im Umsetzungszusammenhang mit dem bestehenden Anforderungskatalog aus nationalen und internationalen Bestimmungen und gibt einen Überblick über weitere Entwicklungen. Darüber hinaus bestimmen Praxiserfahrung und Austausch das Seminar.

Sie bereiten sich mit der verpflichtend vorgeschalteten Teilnahme am Web Based Training (WBT) "Regulatorische Anforderungen an die Vergütungssysteme in Banken" auf das Seminar vor. Für die Teilnahme am WBT wird ein gesondertes Teilnahmezertifikat erstellt.

Auf der Grundlage dieses Praxisseminars können Sie weiterführende Qualifikationen in den Seminaren "Neue Praxis der Ermittlung und Vergütung von Risk Takern“, "Erweiterte Vergütungs-Governance in Banken“ und "Comp meets Risk - risikorelevante Anknüpfungspunkte der Vergütungssysteme" erwerben.

Inhalte

• Regulatorische Neuerungen im Überblick (relevante EU-Verordnungen, EBA-Guidelines und -Standards, KWG, InstitutsVergV 4.0 und BaFin-Auslegungshilfe)
• Anwendungsbereich (Institute, Gruppen und Mitarbeiter)
• Neue Einstufungssystematik und „Risk Taker Light“ für nicht-bedeutende Institute mit besonderem Risikoprofil
• Allgemeine Anforderungen an die Nachhaltigkeit der Vergütungssysteme für alle Institute (z.B. Anreizwirkung, Obergrenze für variable Vergütung, Absicherungsverbot, Besonderheiten für Kontrolleinheiten und Geschäftsleiter)
• Vergütungssysteme und Vergütungsbegriff (fixe und variable Vergütung, Besonderheiten für Zulagen, Abfindungen, Garantien und Retentions)
• Anforderungen an die Umsetzung der geschlechtsneutralen Vergütungspolitik
• Anforderungen an die Festsetzung und Ausschüttung des Gesamtbetrags der variablen Vergütung (Risikotragfähigkeit, Eigenkapital- und Liquiditätssituation und Ertragslage)
• Geschärfte Zuständigkeiten von Aufsichtsgremium, Vergütungskontrollausschuss, Geschäftsleitung, Vergütungsbeauftragten und Kontrolleinheiten (Überblick)
• Risk Taker-Identifizierung und -Vergütung in bedeutenden und nicht-bedeutenden Instituten (Überblick)
• Umsetzungsnotwendigkeiten in nachgeordneten Tochterunternehmen (Gruppenvergütungsstrategie, relevante Töchter, Gruppen-Risk Taker)
• Neue Offenlegung von Vergütungsangaben für Risk Taker- und Nicht-Risk Taker (Mustertabellen von EU und BaFin)
• Ausblick - was kommt nach CRD V?
• Erfahrungsaustausch und Diskussion

Teilnehmerkreis

Diese Veranstaltung richtet sich ausschließlich an Praktiker aus den betroffenen Unternehmen bzw. Mitglieder der entsprechenden Gremien. Von der Teilnahme profitieren insbesondere Mitglieder von Vergütungskontrollausschüssen sowie Vergütungsbeauftragte und deren Stellvertreter. Unser Vertiefungsseminar richtet sich darüber hinaus an die Fach- und Führungskräfte in Personal, Risiko-Controlling, Compliance und Revision von bedeutenden und nicht-bedeutenden Banken und Sparkassen sowie von Wertpapierfirmen. Als Mitglied von Aufsichtsgremien und Betriebs- / Personalräten erwerben Sie wichtiges Grund- und Expertenwissen.

Buchungsinfo

Im Seminarpreis ist die Gebühr für das verpflichtend vorgeschaltete Web Based Training (WBT) "Regulatorische Anforderungen an die Vergütungssysteme in Banken" bereits enthalten.

Termine mit Veranstaltungsort "Bonn & online (hybrid)" finden als Präsenzseminar mit gleichzeitigem Livestream statt. Die nur online Teilnehmenden sind mit dem Seminarleiter und den anderen Kursteilnehmern in Echtzeit mit Video und Audio vernetzt. Bitte vermerken Sie bei der Anmeldung, ob die Teilnahme online erfolgen soll.

Bonus

Ab 2. Teilnehmer oder ab 2. Buchung eines Teilnehmers im gleichen Jahr 10 % Rabatt!