Bankenvergütung nach der InstitutsVergV 4.0

Praxisseminar zu Neuerungen und aktuellen Umsetzungsfragen von KWG, InstitutsVergV und neuen BaFin-FAQs

Beschreibung

Die regulatorischen Anforderungen an die Ausgestaltung und Umsetzung der Vergütungssysteme werden im Rahmen von immer neuen Interventionen von Gesetzgeber und Aufsicht verschärft. Im Mittelpunkt der nationalen Regelungen für Kreditinstitute stehen Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) und der InstitutsVergV sowie ergänzende EU-rechtliche Umsetzungsvorgaben.

Während die InstitutsVergV selbst letztmals im Jahr 2021 novelliert wurde, hat die BaFin die Neufassung ihrer begleitenden Auslegungshilfe in Form von FAQs erst am 13. Juni 2024 veröffentlicht. Aus den BaFin-FAQs zu insgesamt 19 ausgewählten Umsetzungsthemen ergibt sich weiterer Handlungsbedarf für alle bedeutenden und nicht-bedeutenden Institute. Neben einer Vielzahl von konkretisierenden Umsetzungsbestimmungen zu allgemeinen Anforderungen sind vor allem die Verschärfungen zu einzelnen Vergütungsformen, der Erfolgsmessung bei Geschäftsleitern und sonstigen Risikoträgern sowie zum Vergütungsbeauftragten beachtlich.

Unser Praxisseminar vertieft die Neuerungen im Umsetzungszusammenhang mit dem bestehenden Anforderungskatalog aus nationalen und internationalen Bestimmungen und gibt einen Überblick über weitere Entwicklungen. Darüber hinaus bestimmen Praxiserfahrung und Austausch das Seminar. Auf der Grundlage dieses Praxisseminars können Sie weiterführende Qualifikationen in den Seminaren "Neue Praxis der Ermittlung und Vergütung von Risk Takern“, "Erweiterte Vergütungs-Governance in Banken“ und "Comp meets Risk - risikorelevante Anknüpfungspunkte der Vergütungssysteme" erwerben.

Inhalte

• Regulatorische Neuerungen im Überblick (relevante EU-Verordnungen, EBA-Guidelines und -Standards, KWG, InstitutsVergV 4.0 und BaFin-FAQs, MaComp BT 8)
• Anwendungsbereich (Institute, Gruppen und Mitarbeiter)
• Neue Einstufungssystematik und „Risk Taker Light“ für nicht-bedeutende Institute mit besonderem Risikoprofil
• Allgemeine Anforderungen an die Nachhaltigkeit der Vergütungssysteme für alle Institute (z.B. Anreizwirkung, ESG-Risiken, Obergrenze für variable Vergütung, Absicherungsverbot, Besonderheiten für Kontrolleinheiten und Geschäftsleiter)
• Vergütungssysteme und Vergütungsbegriff (fixe und variable Vergütung, Besonderheiten für Zulagen, Abfindungen, Garantien, Garantien, Halteprämien und Leistungsprämien)
• Anforderungen an die Umsetzung der geschlechtsneutralen Vergütungspolitik (Equal Pay)
• Anforderungen an die Festsetzung und Ausschüttung des Gesamtbetrags der variablen Vergütung (Risikotragfähigkeit, Eigenkapital- und Liquiditätssituation und Ertragslage)
• Geschärfte Zuständigkeiten von Aufsichtsgremium, Vergütungskontrollausschuss, Geschäftsleitung, Vergütungsbeauftragten und Kontrolleinheiten (Überblick)
• Risk Taker-Identifizierung und -Vergütung in bedeutenden und nicht-bedeutenden Instituten (Überblick)
• Umsetzungsnotwendigkeiten in nachgeordneten Tochterunternehmen (Gruppenvergütungsstrategie, relevante Töchter, Gruppen-Risk Taker, Besonderheiten Wertpapierinstitute und Kapitalverwaltungsgesellschaften)
• Neue Offenlegung von Vergütungsangaben für Risk Taker- und Nicht-Risk Taker (Mustertabellen von EU und BaFin)
• Ausblick, Erfahrungsaustausch und Diskussion

Methodik

• Interaktiver Vortrag
• Theorie-Input
• Praxisbeispiele
• Diskussion
• Blitzlicht
• Interview
• Offene Runde

Teilnehmerkreis

Diese Veranstaltung richtet sich ausschließlich an Praktiker aus den betroffenen Unternehmen bzw. Mitglieder der entsprechenden Gremien. Von der Teilnahme profitieren insbesondere Mitglieder von Vergütungskontrollausschüssen sowie Vergütungsbeauftragte und deren Stellvertreter. Unser Vertiefungsseminar richtet sich darüber hinaus an die Fach- und Führungskräfte in Personal, Risiko-Controlling, Compliance und Revision von bedeutenden und nicht-bedeutenden Banken und Sparkassen sowie von Wertpapierinstituten. Als Mitglied von Aufsichtsgremien und Betriebs- / Personalräten erwerben Sie wichtiges Grund- und Expertenwissen.

Voraussetzungen

Sie bereiten sich mit der verpflichtend vorgeschalteten Teilnahme am Web Based Training (WBT) "Regulatorische Anforderungen an die Vergütungssysteme in Banken" auf das Seminar vor. Für die Teilnahme am WBT wird ein gesondertes Teilnahmezertifikat erstellt.

Buchungsinfo

Im Seminarpreis ist die Gebühr für das verpflichtend vorgeschaltete Web Based Training (WBT) "Regulatorische Anforderungen an die Vergütungssysteme in Banken" bereits enthalten.

Termine mit Veranstaltungsort "Bonn & online (hybrid)" finden als Präsenzseminar mit gleichzeitigem Livestream statt. Die nur online Teilnehmenden sind mit dem Seminarleiter und den anderen Kursteilnehmern in Echtzeit mit Video und Audio vernetzt. Bitte vermerken Sie bei der Anmeldung, ob die Teilnahme online erfolgen soll.

Rabatte / Fördermöglichkeiten

• Mengenrabatt
• NRW-Bildungsscheck